農發(fā)行濟南市濟陽區(qū)支行：開展電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”專項治理活動
為深入貫徹和縱深推進電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作,濟陽農發(fā)行結合本行實際,制定了“齊抓共管、源頭治理”的總體方針,建立常態(tài)化治理機制,綜合治理、群防群治,多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉移鏈條。
主動作為,綜合施策。我行提高政治站位,把持續(xù)開展電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作作為一項重要政治任務,推進建立和健全賬戶“全生命周期”管理體系工作。針對不同客戶的風險特征設定不同賬戶功能,與企業(yè)主動溝通,派客戶經理上門核實企業(yè)實際經營狀況,與客戶審慎約定并合理動態(tài)調整客戶網銀非柜面交易轉賬限額和日累計轉賬筆數,確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符,杜絕開戶后賬戶功能和交易限額上限過高的狀況。
技防人防,精準防控。緊盯電信網絡詐騙和跨境賭博特征及利益鏈條,不斷跟進黑灰產業(yè)新形勢新問題,通過加強大數據、人臉識別等科技手段的應用,健全風險識別、預警和處置全流程防控機制,提升防控前瞻性和精準性。同時,加強警銀聯動,配合公安機關、人民銀行建立健全銀行網點預警勸阻機制,對于可疑人員到銀行網點辦理開戶、變更和銷戶等業(yè)務, 及時將可疑信息報送當地反詐中心。對監(jiān)測到的高危交易、高危賬戶,依法采取管控措施,提升反詐反賭風險識別和攔截能力。
加強宣傳,營造氛圍。我行認真貫徹落實《中國人民銀行辦公廳 銀保監(jiān)會辦公廳 公安部辦公廳關于組織開展打擊治理典型網絡詐騙、跨境賭博集中宣傳月活動的通知》(銀辦發(fā)【2021】121號)文件要求,組織行內主干力量,重點針對“低收入、低學歷、低年齡”人群,以“入戶、入村、入企、入校”形式深入推進買賣個人身份證件、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務便民惠民政策等系列宣傳教育,積極開展打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博宣傳活動,營造了良好反詐氛圍。(楊曉宇)
