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CFi.CN訊：數(shù)據(jù)顯示，華夏銀行2026年上半年營收增12.71%，但歸母凈利潤降18.35%；二季度單季凈利下滑31.67%，主因公司主動審慎確認(rèn)不良，不良生成率同比升31bp至1.75%，撥備覆蓋率降至150%。同期資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張積極，貸款、存款分別增14.6%、10.5%，凈息差逆勢提升5bp至1.59%，財富管理手續(xù)費(fèi)大增23.2%。

近期機(jī)構(gòu)研報指出，短期利潤承壓實為“以時間換空間”的風(fēng)控前置動作。研報認(rèn)為，主動出清風(fēng)險后，未來資產(chǎn)質(zhì)量壓力減輕，報表更扎實；疊加當(dāng)前0.3倍PB估值和4.9%高股息率，安全邊際充足。

研報指出，科技金融與綠色金融投放增速領(lǐng)跑全行，中收結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。在穩(wěn)增長政策加碼背景下，低估值 高股息 風(fēng)險出清三重邏輯有望驅(qū)動估值修復(fù)，目標(biāo)價隱含21%上行空間。

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